2019年10月24日，证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(以下简称《通知》)。随后，有18家机构拿到基金投顾业务试点资格。

在今年3月份，新一批基金投顾业务资格迎来新进展，约40家机构参与了证监会关于投顾资格的问卷考题随后进入答辩环节。

今年6月以来，基金投顾牌照再次扩容。7月9日，华宝证券、华西证券、国海富兰克林基金、国泰基金4家机构拿到基金投顾试点资格备案函。

因看好基金投顾业务的前景，基金公司、券商、第三方机构等都在积极投身于投顾资格申请及准备之中。

什么是基金投顾业务?

基金的投资顾问业务，主要是指拥有相关资质的投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。

投顾服务“飞入寻常百姓家”

2019年10月24日证监会发布的《通知》规定了开展基金投顾业务试点的机构需具备的资格，明确了投顾业务的范围，规范了进行投顾业务中机构需遵守的准则、制度和风控要求，促使公募基金投顾业务试点落地，推动了公募和券商等机构从卖方销售思维向买方投顾思维的转变，使得投顾机构与客户成为利益共同体。

截至目前，国内各类试点机构均已推出其智能投顾品牌并上线相关业务。基金智能投顾主要是提供一揽子基金组合的投资策略建议，可以替客户进行账户管理，调仓时可以帮助客户自动调仓，无需客户手动操作，解决了客户无法及时跟投的问题。智能投顾让以前只有高净值人群能享受的投顾服务“飞入寻常百姓家”。

将为大众提供专业化定制服务

投资并不容易，涉及多领域、多学科，是极具专业度和复杂度的工作。而基金投顾业务为投资者提供了更专业化的资产配置。

基金投顾服务之于普通投资者的价值，主要体现在以下几个方面：

一、在了解客户的投资金额、风险偏好、流动性要求、投资目标、投资期限、处在什么人生阶段等各个维度后，对不同的客户定制个性化的方案，更大程度上实现“因人制宜”。

二、让专业机构帮投资者做出决策并执行交易，引导投资者理性投资，避免个人投资者出现不理性的盲目交易。

三、引导投资者进行长期投资决策，降低对短期市场波动的关注度。使投资者不必思虑基金选择与买卖时机，节省出更多时间投入自己的工作和生活。

投顾运作数据表明，投顾服务在一定程度上减少了投资者频繁交易和追涨杀跌的频率，引导投资者建立起长期投资、理性投资的投资理念。有助于解决“基金赚钱，基民不赚钱”的问题。